中银协｜伴“理”同行 银行业投资者陪伴纪实（三）

前言

时代浪潮奔涌，金融使命如山。“十五五”规划建议明确，优化金融机构体系，推动各类金融机构专注主业、完善治理、错位发展，共同构筑更具韧性、活力更盛的现代金融生态。事实上，不同类型金融机构在金融体系建设中起到互相补充、协同发展的作用。

居民财富需求的持续演进，是银行业转型与创新的根本驱动力。银行业始终与广大投资者站在一起，坚持以人民为中心，让金融温度浸润千家万户，让财富管理更接地气、更可持续、更具人文关怀。

为系统总结并推广银行业在投资者陪伴方面的优秀实践，中证银行投伴携手中国银行业协会，以国有银行、股份制银行、区域性银行及理财公司等各类机构的典型案例为线索，书写中国金融业陪伴投资者稳健前行的金融故事。

伴“理”同行——“财富守护者”理财机构的金融故事

银行理财公司作为专业资管机构，市场存续规模已突破30万亿元。在投资者陪伴中，他们更注重产品解读、风险提示与长期投资理念的传递，帮助投资者树立科学理财观。

案例：国内首家理财知识主题麦当劳餐厅

来自：信银理财理财业务投资者同行陪伴基地

近年来，信银理财始终坚持理财服务为民的初心，深入践行金融工作人民性，贯彻落实以客为尊、消保为先的经营管理理念，携手上海麦当劳打造国内首家理财知识主题餐厅，让该餐厅成为理财行业无差别服务社会群体，传递理财温度的重要窗口。国内首家理财知识主题麦当劳餐厅位于上海市黄浦区BFC外滩金融中心南区商场B1层，占地面积283平方米，地处外滩核心商圈，人流量大。经测算，理财知识主题麦当劳餐厅月均接待公众12000人次。

在基地中，信银理财围绕防非反诈与理性投资知识，面向来就餐的广大消费者无差别的开展投教活动，形成“四个结合”的基地运营思路，即做好线下基地与线上平台结合，金融投教与服务场景结合，传统学习与互动体验结合、集中学习与常态化教育结合。在场景建设方面，结合BFC麦当劳的实际情况，餐厅内部装饰以信银理财小暖象形象为主题，通过墙面装饰、柜台装饰、桌贴、吊旗等多种形式，向进店的消费者普及防非反诈与理性投资的知识，为顾客提供一个轻松愉快的理财学习环境。

图：基地内部布置（图片来源：信银理财）

链接：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/44883

案例：穿梭上海衣食住行 解锁理财投资奥秘

来自：浦银理财理财业务投资者同行陪伴基地

浦银理财积极践行“金融为民”理念，携手浦发银行上海分行，在浦发银行上海徐汇支行建设“海派CityWalk”主题投资者同行陪伴基地，旨在精耕细作金融“五篇大文章”，满足广大投资者金融素养提升需求。该基地将投资者同行陪伴理念与海派文化、上海“衣食住行CityWalk”概念相融合，致力为广大投资者打造寓教于乐、融学于趣、常态化、阵地化的全新同行陪伴平台。

“海派CityWalk”主题投资者同行陪伴基地依托浦发银行上海徐汇支行本部大楼建设，主场馆坐落在支行本部一楼大厅，占地约300平方米，基地全年365天开放。第二场馆在本部3楼，是接待“一老一少一新”等重点客群游览参观与开展主题投教陪伴活动的重要区域。基地位于衡山路复兴路历史文化风貌区，周边有老弄堂、老洋房、梧桐树环绕，根据区域特色，打造了一个生动有趣的“海派生活理财体验馆”。

图：接待投资者参观游览、基地海派文化及上海“衣食住行CityWalk”概念（图片来源：浦银理财）

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案例：践行金融为民 打造“有兴意”、“有兴知”的投资者同行陪伴

来自：兴银理财互联网理财业务投资者同行陪伴基地

兴银理财自成立以来，就秉持“金融为民”的价值取向，积极打造系统化、专业化、常态化的投资者陪伴体系，以提升消费者金融素养为己任，多方位、全渠道开展金融知识宣传普及，弘扬金融正能量，致力于打造“有兴意”、“有兴知”的投资者同行陪伴基地。兴银理财投资者陪伴工作以投资者需求为核心开展，融合线上线下资源，推动内外部协作，持续优化教育内容与形式。通过丰富多元的投资者陪伴活动与贴心陪伴服务，为投资者科普投资理财知识，助力大众养成健康理性投资理念。

公司互联网投资者陪伴渠道涵盖兴银理财公司官网、微信公众号、各代销机构财富号、抖音、小红书、B站、中证网投教中心等渠道，覆盖传统互联网门户网站、新媒体渠道及行业网站。其中，兴银理财微信公众号更新频率为日更，其余平台均为每周2-3次更新，基地总投教作品发布量达600余篇，原创占比100%。基地设置专门的投教内容板块，打造金融知识普及“全矩阵”。开设了《兴兴点灯》《财之道专栏》《与您有约》《周二投研课》《周三学理财》《周四新视点》《理财大咖说》等特色栏目，内容形式丰富，覆盖面广。

图：兴银理财投教内容一览（图片来源：兴业理财）

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案例：小暖象来啦

来自：信银理财互联网理财业务投资者同行陪伴基地

信银理财切实履行金融机构的社会责任与国企担当，针对理财客户体量大分布广、理财市场变化多的特点，着重打造投资者保护长效服务陪伴机制，以“小暖象来啦”抖音号互联网平台作为线上投资者同行陪伴基地，凭借互联网的广泛覆盖与即时交互特性，为投资者提供了灵活便捷、内容丰富、形式多样的理财知识学习服务，以高质量作品积极回应投资者关切，传递理财温度。

“小暖象来啦”按照每周五次的高频率定期更新理财相关知识，为广大投资者打造兼具知识性与趣味性的多元化线上同行陪伴平台。内容规划采用模块化运营，体系化输出理财知识，满足不同类型人群对个性化理财投教内容的需求。“小暖象来啦”依托视频评论区、象饽饽粉丝群等喜闻乐见的方式与投资者进行沉浸式的互动交流，实时回应投资者关切。

图：“小暖象来啦”官方抖音号及栏目分类表（图片来源：信银理财）

链接：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/45280

案例：践行“金融为民”精神 专注优质投教陪伴

来自：建信理财互联网理财业务投资者同行陪伴基地

建信理财自成立以来，始终践行“金融为民”精神，坚持以互联网渠道为主、线下渠道为辅的投资者教育工作模式，通过自营+代销渠道平台的协同联动，面向超2000万理财客户以及广大投资者提供“有趣味、有干货、有温度”的投资者教育内容体系。

建信理财深度挖掘并充分利用各类互联网平台的宣传潜力，深耕“微信生态、财富平台、官方网站”等三大线上投教阵地，依托建行微信服务号、建行龙财富公众号、建行手机银行、建行云工作室/企微平台等线上营销矩阵，致力于为广大金融消费者构建一个融合知识性、专业性、趣味性于一体的投资者教育生态系统。同时，建信理财依托微信服务号、财富号打造的投教内容体系，通过官方网站、建设银行微信服务号、建行龙财富公众号建设银行支付宝生活号、建行手机银行等渠道布放，进一步扩大投教内容的覆盖人群。

图：中国理财网转发建信理财养老投教系列文章截图（图片来源：建信理财）

链接：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/357/id/45651.html

案例：以璀璨星光照亮投资者教育前行之路

来自：光大理财互联网理财业务投资者同行陪伴基地

光大理财始终把“让人民满意”作为工作的初心和使命，将保护消费者合法权益作为工作的出发点和落脚点，将金融消费者权益保护工作贯穿一切业务发展战略和日常经营活动，建立系统、完整的工作体系，为投资者陪伴建立严格的规范和有力的支撑保障。投资者教育方面，切实加大金融产品和服务支持保障力度，深挖消费者金融服务需求，有效开展金融知识宣传教育活动，不断探寻更加多样化的方式，以有温度的陪伴增强金融消费者获得感、安全感、满足感。

光大理财官方网站设有独立的投教专栏“理财学院”和“消保课堂”，并通过微信公众号、视频号、抖音号等多渠道开展投资和教育工作。为做好投资者陪伴工作，光大理财设置专门的投教内容板块，公众号平台开设“产品速递”专栏，讲解理财产品知识，平均每周更新一次，开设“阳光投教”专栏，更新两期，并发布投资者满意度调查问卷；抖音平台开设“理财非常说”专栏，平均每月更新两次。除了在微信、抖音建立公众号外以外，还与其它银行合作搭建“线上财富号”运营阵地，让投资者更能方便快捷地获取优质的产品、专业投资内容、丰富的投教活动及定制化的陪伴。

图：光大理财理财学院宣传图（图片来源：光大理财）

链接：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/357/id/45652.html

案例：多元化、强互动、广覆盖投教陪伴 全周期、深层次、宽视角财智学堂

来自：华夏理财互联网理财业务投资者同行陪伴基地

华夏理财自成立以来，始终坚持以人民为中心的价值取向，站稳“金融为民”立场，以提升消费者金融素养和金融安全意识为目的，践行“陪伴式”投资者教育理念，通过开展“有层次、有温度、有深度”的投资者教育宣传活动，不断夯实和完善投资者教育工作。近年来，公司通过组织架构、制度建设和运行机制建设，对内构建了“两全三头”的消费者权益保护工作机制，对外力求打造“全生命周期、多场景、全覆盖”的客户服务能力。

在新媒体运营方面，公司不断迭代升级华夏银行理财专区、“华夏理财微信公众号—投研最前线、投教新天地、投教新视野”四块投教专栏，分别按周、按月、按季更新信息，自主开发了“华夏理财APP”、并拓展了小红书“财富解密·华夏理财”、抖音“财富解码·华夏理财”等官方账号专项用于客户陪伴，为消费者提供线上与线下相结合、专业规范的答疑解惑、基础投教、持仓陪伴、动态资讯等全方位服务。其中，“华夏理财APP”、小红书、抖音平台均已实现投教内容的每日更新，公司自有平台全平台投教物料总量1076件次，日均内容更新频次业内最高。

图：华夏理财线上投教专栏（图片来源：华夏理财）

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案例：践行金融为民，传递消保温度

来自：南银理财互联网理财业务投资者同行陪伴基地

自成立以来，南银理财始终秉持“客户至上，稳中求进”的经营理念，全面落实消费者权益保护的各项要求，积极履行消费者权益保护主体责任，通过完善的机制体制、充足的资源投入、深厚的专业优势，打造了实用性与创新性并重、系统性与深入性兼备的线上投资者同行陪伴基地。

公司精准布局、多线发力，通过官网、微信公众号、微信视频号三大线上平台开展金融知识宣传，构筑起多方位、多层次的金融知识传播矩阵。围绕投资者关心的核心领域，打造“产品”“市场”“科普”三大宣传品类，致力于为投资者提供贯穿产品生命周期的全程陪伴式服务，从新品上架时的深度剖析，到市场波动下的专业指引，再到金融知识的点滴科普，全方位护航。秉持专业、及时、实用的内容输出理念，公司每周精心策划并发布多篇优质内容，保障投教内容的高质量、高频率、高原创率更新。

图：南银理财线上投资者同行陪伴基地矩阵（图片来源：南银理财）

链接：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/357/id/45655.html