中银协｜伴“理”同行 银行业投资者陪伴纪实（二）

前言

时代浪潮奔涌，金融使命如山。“十五五”规划建议明确，优化金融机构体系，推动各类金融机构专注主业、完善治理、错位发展，共同构筑更具韧性、活力更盛的现代金融生态。事实上，不同类型金融机构在金融体系建设中起到互相补充、协同发展的作用。

居民财富需求的持续演进，是银行业转型与创新的根本驱动力。银行业始终与广大投资者站在一起，坚持以人民为中心，让金融温度浸润千家万户，让财富管理更接地气、更可持续、更具人文关怀。

为系统总结并推广银行业在投资者陪伴方面的优秀实践，中证银行投伴携手中国银行业协会，以国有银行、股份制银行、区域性银行及理财公司等各类机构的典型案例为线索，书写中国金融业陪伴投资者稳健前行的金融故事。

伴“理”同行——“中流砥柱”股份制银行的金融故事

股份制银行在银行体系中往往起到中流砥柱的作用。他们以机制灵活、服务创新见长，在投资者陪伴中注重体验提升与精准服务，打造了诸多具有示范意义的投教基地与品牌活动。

案例：金融为民，打造理财投资教育新典范

来自：浦发银行南京分行营业部理财业务投资者同行陪伴基地

浦发银行南京分行营业部始终践行“人民金融为人民”的使命担当，充分发挥厅堂优势和人员力量，因地制宜、持续创新，不断夯实理财投资者教育示范基地精细化建设，通过多样化的理财知识教育活动、丰富的金融教育体验、专业的讲解互动服务，努力为广大投资者提供公平、便利、可持续的金融教育宣传，积极营造“学金融、懂金融、信金融、用金融”的良好氛围，助力提高投资者的理财知识和风险防范能力。该基地被评为“南京市市级金融教育示范基地”。

浦发银行南京分行营业部创新打造具有文化特色的理财投资者教育示范基地，为每一位理财投资者带来“沉浸式”学习体验。走进基地，“清凉问道”是公众教育服务区、“桃渡说法”是防范电信诈骗宣教区、“诚信莫愁”是征信知识普及区、“书香秦淮”是金融知识阅读区……理财投资者参观不同的区域都可以欣赏到南京不同的风景名胜，在接受金融知识和理财投资教育的同时，又能了解南京悠久的历史和丰富的人文底蕴。

在教育示范基地主阵地内，设有多块电子宣教屏，将理财投资者教育与银行服务环境充分融合，构建特色功能区域点位，全天候不间断播放视频、漫画、电子海报等金融宣教类作品，具备知识展示、模拟体验、互动交流等功能。展架上普及金融知识线上答题游戏二维码已被扫码体验数万人次，南京分行营业部通过设计开发互动性强的线上宣传教育方式，让客户在自助体验中接受理财投资知识教育。

图：金融知识滚动电子屏（图片来源：浦发银行南京分行）

链接：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/45009

案例：以“花朵教育”为主题创建金融教育示范基地

来自：兴业银行武汉分行黄陂支行理财业务投资者同行陪伴基地案例

兴业银行武汉分行金融教育示范基地自创建以来，自觉践行“以人民为中心”的发展思想，结合基地所处区域得天独厚的教育资源，以“花朵教育”为主题创建金融教育示范基地。严格对照人行基地建设标准，以“公益服务、节约务实、因地制宜”为建设原则。科学合理布局室外宣传区、消保教育角、金融知识走廊、金融大讲堂、古钱币历史展示区、多功能展播互动区、花朵教育主题区等7大功能区。

兴业银行武汉分行金融教育示范基地面积250余平方米，可同时容纳70人集中参观、学习。基地实施“3+2”思路，采用“三屏两展”方式，依托触摸屏、滚动展示屏、数字电视、金融知识走廊和历史展示区形成综合展示系统，承载多层次由纲到目的丰富内容，实时更新展示金融热点知识。

根据黄陂区丰富的教育资源，针对大、中、小及幼儿园学生打造特色“花朵教育”主题，为青少年提供一个衔接校内知识和金融生活实践的平台。基地配备了丰富的金融书籍、历史实物等教育物品50余种，编纂各类材料1000余条，收集图片500余张、视频50余部，设置“兴业银行金融教育示范基地”微信公众号专栏，推动建设“线上+线下”“集中性+阵地化”的金融宣传全网格。

图：兴业银行武汉分行举办学习宣教活动（图片来源：兴业银行武汉分行-黄陂支行）

链接：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/45277

案例：阿信说理财

来自：中信银行互联网理财业务投资者同行陪伴基地

为践行金融为民服务宗旨，履行国有金融机构为民服务使命责任，在2020年理财业务净值化转型初期，中信银行已开始在手机银行APP线上主渠道，开设了“阿信说理财”栏目，对理财产品新知识和投资技巧进行投教宣传。随着净值化转型过渡期结束，中信银行APP功能也不断升级，引入了理财公司“幸福号”商铺，上线了资讯频道功能，进一步打通了投教内容运营体系。2024年，中信银行线上投教阵地“阿信说理财”迎来了全面升级，实现了基础知识与实时资讯相结合、一个内容体系与多点输出相结合、文字内容与声频、音频多媒体内容相结合、知识传播与线上投教活动相结合的理财投教运营机制。

投教场所可以概括为“一个阵地+三个触点”，投教阵地是指中信银行App“阿信说理财”专栏，2024年在整合和梳理原有投教内容基础上，整合梳理内容体系，全面升级“观市场”、“学知识”和“做达人”等三个特色栏目，供客户浏览学习。三个触点是指：中信银行APP资讯、中信银行官方视频号、企业微信，三个线上对客内容投放渠道，为客户提供精准投教服务。理财投教内容既包括文章、图文刊、也包括部分视频，2024年在线共计超过660篇。其中，转载理财公司投教文章及图文刊超过60篇；原创投教文章和图文刊，共计296篇；转发市场分析及理财投教资讯超过300篇；发布养老理财投教视频10篇。

图：“阿信说理财”阵地主页（图片来源：中信银行）

链接：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/357/id/45650.html

案例：聚焦银发客群，打造有温度的投教基地

来自：浙商银行宁波分行理财业务投资者同行陪伴基地

浙商银行宁波分行聚焦银发客群投教陪伴需求，将投教陪伴拓展到网点之外，同宁波市老干部局、老年大学联动，打造理财投资者同行教育陪伴基地，为银发客群开展一系列内容丰富的投教活动。基地位于宁波市老年大学月湖校区，总建筑面积达15513平方米。学校设施齐全，教学设备现代化，在校学员超过1万人次。浙商银行宁波分行同宁波市老年大学以“银辉之家”为载体，打造银发客群理财投资教育陪伴基地。

基地由浙商银行宁波分行和宁波市老年大学共同管理，浙商银行零售金融部负责对接老年大学，为老年大学提供金融人才支持。基地配有金融讲师10人，金融公益宣讲员5人。讲师不仅具备专业的金融知识，还涉及文学、摄影、音乐、美术等不同领域以满足不同人群的投教需求。基地设立了理财投资者教育专区，每周一至周六面向学员和社会公众开放，专区摆放种类多样、内容齐全的宣传材料，向老年人普及基础的金融知识。公示消费者投诉渠道、投诉电话，提升银发客群自我保护意识，并安排专门的理财经理负责引导、讲解，为大家答疑解惑。

图：浙商银行宁波分行理财业务投资者同行陪伴基地服务投资者（图片来源：浙商银行宁波分行）

链接：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/45192

伴“理”同行——“毛细血管”区域性银行的金融故事

区域性银行在商业银行中往往起到“毛细血管”的作用，他们扎根地方、贴近民生，在投资者陪伴中更注重本土化、亲情化与场景化，成为社区金融知识普及的重要纽带。

案例：融通天下，丰裕万家江阴财富中心为市民保驾护航

来自：江苏江阴农村商业银行理财业务投资者同行陪伴基地

加强理财投资者教育工作是金融机构践行“金融为民”发展思想的具体实践，江苏江阴农村商业银行财富中心切实担负起金融为民、富民、惠民的使命，为江阴市民提供高质量金融服务，贴近需求创新方式，探索如何构建金融知识普及机制。江阴农商银行财富中心是集客户财富服务和投资者教育为一体的专属财富管理平台，是江阴农商行服务社会公众的的投教基地之一。

江阴农商行财富中心于2022年9月正式建成，厅堂设施完善，功能分区明显，设有理财服务区、自主设备服务区、投资者教育专区，集产品、服务、权益三个方面的总和服务平台。为扩大理财投资者教育专区受众群体，江阴农商行财富中心组织建立了“八段锦平台”、“手机摄影平台”、“红歌会平台”三大特色服务平台，财富专员综合运用财富中心场地厅堂，结合不同受众群体开展丰富多彩的平台和投资者教育活动。

图：相关投资者教育活动（图片来源：江苏江阴农村商业银行）

链接：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/45278